一、引言

　　虚拟货币出现以来，堪称无与伦比的暴涨程度一方面让一个个先到的投资者获得数以亿计的红利，另一方面也让一部分场外观望的投资者心痒着急起来。

　　场外投资者这种着急上车的心态给了一些犯罪分子可乘之机，利用宣传发币、出售矿机、托管矿机或虚拟币理财服务等等业务，诈骗投资者本金，实则没有开展任何业务。而这批案件最终往往会被司法机关以集资诈骗罪进行处理。

　　本文以虚拟货币和集资诈骗罪交叉的案件出发，总结此类案件要点，与法律行业同行进行探讨，也希望能为区块链行业从业者带来帮助，减少此类刑事风险。

　　检索网站：Alpha 法规库

　　检索日期：2023年6月10日

　　关键词：“虚拟货币”、“刑事案由”、“集资诈骗罪”

　　本次检索，共检索到159篇文书。其中基层法院96篇，中级法院53篇，高级法院10篇。

Alpha 法规库中不同时间段集资诈骗罪裁判文书数量

　　二、什么是集资诈骗罪

　　集资诈骗罪是刑法规定的一种金融诈骗犯罪，集资诈骗行为虽然同样符合普通诈骗罪的内涵，但集资诈骗行为不仅侵犯了财产权利，而且妨害了国家金融秩序，因此将受到更严厉的刑事处罚。

　　简单来说，集资诈骗罪属于一种特殊的诈骗罪，直接按照集资诈骗罪的刑法规定进行处理。

　　与集资诈骗罪联系紧密的另一犯罪是非法吸收公共存款罪，两者之间的区别在于：

　　非法吸收公共存款罪吸收资金后有相对真实的投资项目，目的是通过募资盈利。

　　而集资诈骗罪则简单粗暴，犯罪分子吸收资金的目的就是为了骗本金。

　　两者非常相近，甚至一部分的犯罪构成是规定在同一法规中的，比如2022年新修订的司法解释中，两者存在很大程度上的重合。