文章转载来源： Aiying compliance

　　随着加密货币行业在美国的不断扩展，监管机构的关注也日益增加。上周8月8日，美国联邦储备委员会对总部位于宾夕法尼亚州的Customers Bank采取了一项重大的执法行动，这标志着美国政府在加密货币相关业务上逐步加大了监管力度。

　　Customers Bank作为一家服务于加密货币行业的金融机构，近年来通过其数字资产服务和基于分布式账本的Customer BankInstantTransfer （CBIT） 平台吸引了大量客户。Customers Bank是继Signature Bank和Silvergate Bank后仅存不多的几家能支持较大规模业务的美国银行，加密行业的一些大牌公司，包括Galaxy Digital、Coinbase和Circle也是它的主要客户。

　　然而，这也引起了监管机构的密切关注。联邦储备委员会在对该银行进行的“近期检查和审查”中发现了管理和反洗钱（AML）合规方面的“重大缺陷”，这些问题被认为是可能对金融系统构成威胁的隐患。这与之前Aiying艾盈在6月份写的一篇文章《加密友好银行Customers Bank清理不活跃账户：加密对冲基金或面临开户难问题》——根据三位知情人士透露，Customers Bank已经通知了一些对冲基金客户，无法再为他们提供银行服务。现在有更清晰的原因了。

　　具体来说，联邦储备委员会下达了13页执法文件要求Customers Bank在未来与任何加密货币公司建立新的银行关系之前，必须提前30天通知。更为严厉的是，该银行必须彻底改革其风险管理和反洗钱合规计划，特别是在处理与加密货币相关的业务时。这不仅是对Customers Bank的严格约束，也是对整个加密货币行业的警示，显示出美国政府正在采取更加严厉的措施来控制这一新兴领域。以下是Aiying艾盈梳理执法文件的主要要求：

• 董事会监督：Bancorp和Bank的董事会需在60天内提交计划，加强对机构管理层和运营的监督，确保遵守BSA/AML和OFAC规定。
• 风险管理：需制定改善数字资产战略的风险管理计划，包括制定政策、确保人员具备专业知识、提供足够资源等。
• BSA/AML合规计划：Bank需在60天内提交修订后的BSA/AML合规计划，确保符合相关法规要求，并进行全面的风险评估。

  - 星际资讯
  
  免责声明：投资有风险，入市须谨慎。本资讯不作为投资建议。