美国证券交易委员会（SEC）于2023年6月5日正式起诉全球最大的加密货币交易所币安和其创始人兼CEO赵长鹏，指控其涉嫌违反美国联邦证券法，包括未注册的证券发售、交易、清算和经纪业务，以及欺诈、利益冲突、缺乏披露和规避监管的行为。这是币安面临的最严重的法律危机，也是美国监管机构对加密货币行业的重大打击。本文通过分析链上数据，探讨了SEC起诉币安对加密货币市场和用户的影响，以及币安如何应对监管风险。

SEC对币安的指控

根据SEC提交给美国联邦法院的一份长达136页的详细投诉文件，SEC对币安和赵长鹏提出了以下主要指控：

1.币安未经登记便发售了币安币（BNB）和稳定币BUSD，这两种代币都属于证券，因为它们与币安的业绩和收入相关，并且投资者期望从中获利。

2.币安未经注册就在美国经营了一个未注册的交易所，提供了包括比特币、以太坊、莱特币等加密货币在内的商品期货、期权、掉期等衍生品交易服务。

3.币安未经注册就在美国提供了清算和经纪服务，通过其控制的做市商公司Merit Peak和Sigma Chain来清算客户的交易，并从中收取佣金。

4.币安涉嫌欺诈和利益冲突，通过虚假交易、操纵价格、混合客户资金、夸大交易量等手段来误导投资者，并从客户身上获利。

5.币安涉嫌缺乏披露和规避监管，通过秘密操控币安美国（Binance.US）平台的运营、使用VPN服务隐藏客户位置、提交虚假文件掩盖客户国籍等方式来逃避美国法律的管辖。

SEC主席Gary Gensler在一份声明中表示：“通过13项指控，我们指控赵长鹏和币安实体参与了广泛的欺骗、利益冲突、不披露和蓄意逃避法律监管。公众应该小心，不要将他们辛苦赚来的任何资产投资于这些非法平台。”

链上数据显示的市场反应

SEC起诉币安的消息引爆了加密货币市场。根据CoinMarketCap 的数据，比特币价格在消息爆出后24小时内跌幅超过5%，跌破26000美元关口。币安币（BNB）也跌幅超过10%，跌破300美元关口。其他主流加密货币如以太坊、莱特币、瑞波币等也出现不同程度的下跌。

根据加密数据分析数据商Nansen 显示，在诉讼消息公布后的24小时内，从 binance 流出的资金达到 7.19 亿美元。但币安的稳定币余额保持健康，其稳定币余额刚刚超过 80 亿美元。

CoinGlass的数据显示，在美国证券交易委员会 (SEC) 起诉币安涉嫌违反证券法后，加密货币交易员在过去 24 小时内遭受了约 3.2 亿美元的清算损失，其中 2.89 亿美元为多头头寸（押注价格上涨的交易员），这是至少三个月来最大的多头清算水平。