文章转载来源： Aiying compliance

　　自 2013 年以来，美国政府的政策其实一直很明确，认为加密货币钱包的开发者和使用者不是货币传输者。但是最近司法部突然决定以未经许可的货币传输罪名起诉钱包开发者，让人非常意外，尤其是这些开发者实际上并没有控制用户用他们的软件保护的资产。

　　联邦检察官在最近两个案件中提出了这种前所未有的解释，这两个案件是 4 月 26 日公开的 Samourai Wallet 起诉和同日公布的针对 Roman Storm 在 Tornado Cash 案中提出的反对排除证据的意见。同时，联邦调查局还向加密钱包用户发出警告，说他们如果不把资金转移到受监管的机构，可能会因为刑事查封和调查而丢失这些资金。

　　一、这里有对现有货币传输政策的简要回顾、最近事件的详细总结

　　美国有一系列联邦法律针对货币传输者进行反洗钱（AML）监管，主要依据的是《银行保密法》及其修正案。这些法律定义了‘金融机构’这一类别，并授权财政部长根据需要重新定义这一类别。因此，《银行保密法》下的执行规则实际上规定了哪些人必须或不必作为货币传输者或其他金融机构进行注册，遵守‘了解你的客户’（KYC）原则，向政府提交报告，并实施其他反洗钱控制措施。

　　这些条例将货币传输者定义为：

• 提供货币传输服务的任何人，其中‘货币传输服务’被定义为‘接受来自一个人的货币、资金或其他可替代货币的价值，并通过任何方式将货币、资金或其他可替代货币的价值传输给另一个地点或人’；
• 参与资金转移的任何其他人。

　　在加密货币的背景下，这个定义对于加密货币是否为‘货币、资金或可替代货币的其他价值’存在一些模糊性。如果加密货币被视为‘资金’，那么‘任何参与转移的人’都是货币传输者。如果加密货币被视为‘货币’，或者是‘可替代货币的其他价值’，那么任何‘接受’并‘传输’加密货币的人都是货币传输者。根据条例的直接解读，加密货币被视为传统货币的替代品，因此，如果某人以商业方式接受并传输他人的加密货币，他就是货币传输者。换句话说，如果某人实际控制着他人的加密货币，并利用这种控制将加密货币转移给另一个人或地点，他就是货币传输者