近日，太原警方从一条大额黄金交易线索入手，深度研判、循线追踪，集中优势警力，全链条打掉了一个利用黄金交易为电诈犯罪团伙提供“洗钱”服务的犯罪团伙。截至目前，警方累计抓获犯罪嫌疑人15人，涉及全国各地电信网络诈骗案件127余起，涉案流水达1.35亿元。

　　遍布全国，疯狂洗钱1.35亿

　　据悉，该犯罪团伙以邓某为首，自2023年2月初，开始承接境外电诈、网络赌博资金“洗钱”业务。团伙分为资金接收组、踩点组、刷卡组、背金转运组、币商组、销赃组。邓某联系到境外电诈团伙的“洗钱”业务后，联系“卡商”寻找“卡农”接收境外电诈、网络赌博赃款；由踩点团伙到各大金店进行踩点，寻找有大量黄金现货的金店；再由刷卡转运组与卡农一起刷卡购买黄金，之后选择比较隐蔽的公共场所将黄金交于背金组；背金人将黄金转移至深圳后交由币商；币商交给销赃人员进行销赃，并将销赃资金转换成虚拟币交由邓某；最后由邓某将虚拟币转至境外电诈团伙。为逃避公安机关打击，邓某与境外上线、国内下线均通过境外聊天软件单线联系，并使用虚拟货币结算。仅3月4日至3月9日，该团伙在太原市购买了黄金27公斤，价值1200余万元。目前，已查实该团伙涉及全国范围内电信诈骗案件127起、为境外电诈团伙“洗钱”达1.35亿。

　　黄金-虚拟币，错配新模式

　　在此案中，我们发现该犯罪团伙分工明确，流程清晰，从踩点、刷卡、再到背金、销赃、兑换虚拟币形成一条复杂的犯罪链条。我们可以看到不法分子是通过购买黄金的方式，由马仔到金店取货将其送到指定地点交给销赃人员，此时销赃人员通过币商换成虚拟币，这样做的目的是混淆资金来源，最终将虚拟币转至境外，完成非法所得资金从法币到虚拟币的“洗白”过程。“黄金+异地买卖+虚拟币”已成为“错配交易”洗钱犯罪新模式，由此可见，虚拟币或将成为更多“错配交易”中重要一环。

　　虚拟币，案件突破口